Plataformas de iGaming devem apostar em segurança digital para atender à legislação e conquistar a confiança dos usuários. Como esses sites e programas operam com entrada e saída de dinheiro dos clientes, é preciso colocar em prática medidas de prevenção. Soluções de background check e know your customer são exemplos de ferramentas utilizadas.
iGaming é um termo usado para se referir ao conjunto de jogos disponibilizados pelos cassinos online, que ganharam protagonismo no entretenimento virtual. O termo faz referências às palavras “gambling” (aposta, em inglês), “i”, que vem de “internet” e “gaming”, que significa “jogando” em inglês.
Esse compilado oferecido pelos cassinos online conta com jogos desde os mais populares, com bingo, poker, apostas esportivas, roleta, blackjack, até os menos tradicionais.
A indústria deve crescer significativamente nos próximos anos, com seus jogos de azar online, cassinos virtuais e plataformas de apostas esportivas. Conforme análise da consultoria Facts and Factors, dos EUA, as estatísticas indicam um crescimento de mais de US$ 100 bilhões até 2026.
Com tanto dinheiro em jogo, atualizam-se também as necessidades de segurança digital para o crescimento das plataformas de iGaming.
Soluções de segurança digital
Conforme Leandro Casella, CEO da Exato Digital – empresa especializada em soluções customizadas baseadas em big data e Inteligência Artificial –, para mitigar riscos de fraudes e, consequentemente, prejuízos financeiros, é possível oferecer segurança às plataformas e aos seus clientes por meio de soluções de background check e know your customer.
“Esses serviços consultam informações nos principais portais governamentais para validar CPF ou CNPJ, identificar irregularidades, pendências e restrições”, esclarece. Ele explica que background check é a prática de checagem e verificação de dados de uma pessoa ou empresa, com o objetivo de examinar informações de clientes, fornecedores, parceiros ou colaboradores de um negócio.
O processo é feito por meio de verificações em fontes de dados públicos e privados. Eles contribuem para reduzir os riscos de fraudes e crimes virtuais, pois permitem a confirmação da veracidade das informações fornecidas pelo usuário e a fácil identificação de irregularidades praticadas por ele.
“Plataformas de iGaming precisam atender à legislação, principalmente nas práticas para prevenção de lavagem de dinheiro e corrupção, pois lidam diretamente com a entrada e saída de dinheiro dos usuários”, pontua Casella.
Como funcionam as plataformas de iGaming
Segundo informações da EstrelaBet – maior plataforma de iGaming do Brasil e cliente da Exato Digital – é importante conferir documentos e dados de usuários para checar a veracidade das informações apresentadas por eles no momento das apostas. O site considera fundamental verificar as transações financeiras, para evitar possíveis irregularidades.
Uma plataforma de apostas esportivas online funciona sobre dois pilares. Eles incluem dados e estatísticas sobre as partidas e a probabilidade de um palpite apresentado pelos apostadores se concretizar. A partir dessa relação, é estabelecida uma cotação (ou odd – chance, em inglês).
Quanto menor a odd, mais provável o evento tem de acontecer. Com isso, o cliente decide qual valor quer investir, e caso acerte, o prêmio passa a ser o valor investido multiplicado pela odd.
As apostas mais populares na plataforma são as de futebol, representando mais de 93% do total de jogos. Também fazem sucesso o tênis, o basquete e o voleibol.
Como são trabalhados os indicadores
Para funcionar adequadamente em uma plataforma de iGaming, a checagem de dados de usuários utiliza indicadores e notificações sobre cada apostador. Leandro Casella destaca que, ao verificar o CPF do usuário junto à Receita Federal, por exemplo, há um retorno de status de regularidade ou irregularidade. “A partir disso, a plataforma pode configurar no sistema alertas ou, até mesmo, impedir que o usuário avance na jornada.”
Averiguar o CPF de usuários e clientes é importante, pois esse documento de identificação é um dos principais do Brasil. A ampla utilização do CPF pode dar margem para diversos tipos de fraudes financeiras e de identidade.
Não verificar o CPF dos clientes expõe a companhia a problemas jurídicos, financeiros e fiscais. Alguém mal-intencionado, na posse dos dados de outra pessoa real, pode, por exemplo, adquirir cartões de crédito e fazer transações em nome do portador do CPF, realizar compras online, além de solicitar empréstimos, abrir e movimentar contas. Esses golpes fazem com que a pessoa tenha dívidas em seu nome, mas que não são suas.
Por meio do CPF ou do CNPJ, é possível conferir todos os registros disponíveis em bases de dados online e offline das fontes oficiais e portais governamentais. As consultas feitas num processo de background check verificam informações junto a órgãos governamentais como Receita Federal, Tribunal Superior do Trabalho, eSocial, Controladoria Geral da União, Sintegra, listas internacionais de sanções (OFAC, Lista União Europeia, Lista da ONU), Polícia Federal, entre outras.